2025年岁末年初防范非法金融活动宣传教育活动

一、什么是非法金融活动

非法金融活动是指违法进行的一切金融活动，包括合法金融机构（即金融体系内）发生的非法金融活动和金融体系外的（即社会）非法金融活动。具体包括但不限于：

1.  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；

2.  未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；

3.  非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；

4.  有关金融监管部门认定的其他非法金融活动。

二、常见的非法金融活动类型

1.  保本高收益类诈骗：承诺“保本保息”“年化收益率高达XX%”等虚假承诺，吸引投资者。

2.  非法集资类诈骗：以“稳定高息回报”、“内幕消息”为诱饵的“投资理财”，骗取投资者资金后血本无归。

3.  套路贷类诈骗：以无担保、低利息、线上申请为幌子，诱骗借款人。

4.  区块链类诈骗：以“科技币”“虚拟货币”等名义，声称低风险、高收益，实则进行诈骗。

5.  电信网络类诈骗：冒充公检法人员，要求汇款或提供银行验证码。

6.  打着康养服务、元宇宙、生物科技、跨境电商、影视投资等旗号的噱头，以及社交软件、短视频和非法上架的APP等渠道进行的非法期骗、诈骗。

三、非法金融活动的危害

非法金融活动往往披着高收益、低风险的外衣，实则暗藏巨大风险。它们不仅可能导致金融消费者遭受巨额经济损失，还可能破坏金融市场稳定，影响社会经济的健康发展。

四、防范非法金融活动的措施

1.  增强风险意识：保持理性投资心态，提高信息甄别能力，不轻信高息诱惑，不盲目跟风投资。特别是春节期间理要提高防范意，树立“天上不会掉馅饼，高息保本是陷阱”理念。

2.  核实机构资质：在参与金融活动前，务必核实相关机构是否具备合法经营资质，如查看营业执照、经营许可证等。

3.  了解产品信息：对金融产品进行充分了解和风险评估，关注其收益与风险是否匹配，避免盲目投资。

4.  及时举报非法行为：一旦发现非法金融活动线索或自身权益受到侵害，应立即向金融监管总局、公安机关等部门举报。

五、宣传教育活动的形式

1. 结合公司为私募管理人的特性，在日期接待公司的客户中，宣讲常见的非法集资案例，普及如何防范金融风险、预防金融犯罪。

2.  在公司官网宣传相关非法集资行为及防范措施，供基金持有人及经过合格投资者承诺者浏览、学习，起到普及宣传作用。

通过这些宣传教育活动，可以有效提高公众对非法金融活动的识别和防范能力，维护金融市场的稳定和个人财产的安全。